Получившее скандальную известность в Калининградской области ЗАО АКБ «Инвестбанк» стало первой «мишенью» разоблачительной кампании, развернутой новым общественным движением «Россия без грязных банков» (РБГБ) против кредитно-финансовых пирамид.
По мнению гражданских активистов, Сергей Мастюгин ставший в 2012 году якобы контролирующим владельцем «Инвеста», может быть повинен в том, что банк использовал для «серых» финансовых схем проекты, призванные усилить экономическую интеграцию Калининградской области и соседних регионов стран Евросоюза. В частности, проект по созданию у госграницы РФ и Литвы, на заповедных территориях Куршской косы, яхтенных марин и рекреационно-туристического комплекса. Сотни миллионов рублей были потрачены, обещания даны, а сам Инвестбанк лопнул, похоронив проект.
С 2011 и по 2012 годы «Инвест» якобы выделил более 300 миллионов рублей для ООО «Маггис-трейд», несмотря на то, что уставной фонд этой фирмы составляет всего 10 тысяч рублей. При этом оценка залогового имущества составила от 150 до 250 миллионов рублей. Кроме пирса, ООО «Маггис-трейд» владеет в приграничной зоне земельным участком, но не целиком, а имеет свою долю, наряду с основным собственником — государством. Потому строительство будет признано незаконным без распоряжения Правительства РФ.
В 400 миллионов рублей было оценено ООО «Альтримо-инвест» владеющее небольшим гостиничным комплексом «Альтримо». Эта структура передала свои права на недвижимость закрытому паевому инвестиционному фонду (ЗПИФ) «Капитал Эстейт», а все паи выкупил Инвестбанк. Как подчеркивается в информационных материалах РБГБ, в руководстве «Инвеста» общую стоимость куршского проекта оцененили в 1,4 миллиарда рублей. Развить туристический кластер предполагалось через механизм частно-государственного партнерства (ЧГП), планировалось привлечь 325 миллионов казенных рублей из федерального бюджета.
Осведомленному источнику, близкому к калининградским коридорам власти, известно, о переговорах по поводу того как, сохранив общую стоимость проекта, предприимчивые банкиры хотели ограничиться освоением государственной части. Как предполагалось «распилить» оставшуюся «воздушную» часть, не уточняется.
По подсчетам, сделанным борцами с финансовыми «прачечными», при Мастюгине Инвестбанк якобы прокредитовал рынок всего лишь на 2,5 миллиарда рублей. И в то же самое время кредитный портфель раздулся, подобно мыльному пузырю, на 22,5 миллиардов рублей и достиг 75 миллиардов рублей (к моменту отзыва Центробанком лицензии 13 декабря 2013 года). В «сухом остатке» не менее 20 миллиардов рублей, следы которых предстоит отыскать компетентным органам России и Евросоюза.